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Europol expõe R$ 2,9 bi em lavagem: por que a declaração correta de criptoativos separa o investidor honesto do criminoso

3 de julho de 2025/em artigos, cripto, News/por declarecripto

Europol expõe R$ 2,9 bi em lavagem: por que a declaração correta de criptoativos separa o investidor honesto do criminoso

A operação da Europol que prendeu cinco suspeitos por lavar € 460 milhões (cerca de R$ 2,9 bilhões) em criptomoedas deixa um alerta cristalino: autoridades já conseguem seguir o rastro digital até quem pratica fraude deliberada e movimenta divisas de forma clandestina. No caso europeu, investigado desde 2023, os criminosos criaram empresas de fachada em Hong Kong, espalharam fundos por contas bancárias em várias jurisdições e, por meio de “mulas digitais”, fracionavam valores para confundir o rastreamento — ainda assim acabaram identificados e presos.

Esse episódio ajuda a esclarecer a diferença entre três situações que muitas vezes se misturam na opinião pública. A primeira é a simples omissão fiscal: o investidor esquece ou atrasa o envio da declaração no padrão da Instrução Normativa 1888/2019 ou o DARF de ganho de capital. Embora a multa possa ser pesada, trata-se de infração administrativa, regularizável com pagamento e, em regra, sem reflexo penal. A segunda é a evasão de divisas: aqui há atitude ativa para tirar recursos do país sem registro no Banco Central ou na Receita, violando a Lei 7.492/86; já se configura crime e pode render até seis anos de prisão. A terceira, ainda mais grave, é a lavagem de dinheiro: o agente cria camadas (offshores, mixers, stablecoins opacas) para ocultar a origem ilícita do dinheiro — tipificação prevista na Lei 9.613/98, com pena que pode chegar a dez anos, além de confisco de bens. Em outras palavras, a fronteira que separa um mero atraso na obrigação acessória de um crime financeiro está menos na escolha da blockchain e mais na intenção e na trilha documental que a pessoa mantém.

Para o investidor brasileiro que age de boa-fé, a lição é objetiva: documentar cada satoshi numa linguagem que a Receita e o Banco Central entendam. É isso que a Declare Cripto faz ao recalcular custo médio, distinguir venda de transferência, gerar GCAP, DARF e declaração válida; e, principalmente, ao produzir um dossiê auditável que prova que a operação foi lícita e declarada. Quanto mais rápido os relatórios saem — tanto do histórico desde 2019 quanto da rotina mensal — menor o risco de a omissão ser interpretada como intenção de ocultar patrimônio.

A Europol mostrou que quem lava dinheiro não fica invisível; nós mostramos que quem declara direito nunca será confundido com eles.

Governo lança novo edital de licitação para contratar software de rastreamento de criptoativos

23 de junho de 2025/em artigos, cripto, News, regulamentação/por declarecripto

Quando o governo mira a blockchain, o investidor precisa de escudo – não de susto

Na última terça-feira, 17 de junho, o Ministério da Justiça e Segurança Pública publicou um edital que autoriza a contratação de um software de blockchain analytics por 36 meses. A licitação, conduzida pela Secretaria Nacional de Segurança Pública (SENASP), recebe propostas até 4 de julho de 2025 e inclui suporte técnico e um treinamento para os agentes que operarão a ferramenta. O plano prevê 47 licenças distribuídas em 15 capitais, com Brasília (19 unidades) e Curitiba (8) no topo da lista. São Paulo e Rio de Janeiro, curiosamente, ficaram de fora da primeira leva. Para cumprir sua missão, o sistema deve rastrear Bitcoin, Ethereum, Tron, BNB, Dash, Dogecoin, XRP, Polygon, Avalanche e possibilidade de conexão a outras redes no futuro.

Por que isso deveria preocupar (e não paralisar) quem investe?
A capacidade de “enxergar” cada hash não significa, por si só, entender o que acontece ali. Swaps, staking, bridges e transações P2P legítimas costumam confundir sistemas automatizados: basta uma única classificação errada para transformar um investidor de boa-fé em suspeito de evasão de divisas ou lavagem de dinheiro. O edital cita apenas algumas horas de capacitação para os operadores – muito pouco para lidar com as nuances que a Receita, o COAF e a jurisprudência tributária exigem.Em outras palavras, o governo ganha uma lupa sofisticada; já a interpretação correta desses dados continua sendo um desafio humano (e jurídico). É exatamente aí que nasce o risco de falsos positivos, autuações indevidas e bloqueios preventivos de contas.

A defesa deve vir antes do primeiro satoshi
A melhor resposta a esse novo monitoramento não é correr para a clandestinidade, e sim blindar a conformidade antes que o fiscal bata à porta. Isso significa:

Consolidar 100 % das operações – exchanges nacionais, estrangeiras, carteiras próprias, DeFi, NFTs.
Classificar cada evento segundo a lei brasileira – distinguir venda de transferência, rendimento de staking, doação de airdrop…
Calcular o imposto em tempo real – saber quanto custará cada clique em “vender” antes da confirmação on-chain.
Manter provas auditáveis – recibos, hash-timestamp, laudo contábil em padrão CPC/ABNT, tudo pronto para eventual defesa.

Onde a Declare Cripto entra nessa história?
Ferramentas globais de rastreio, como Chainalysis ou TRM Labs, já cumprem bem o papel de coleta bruta. A Declare Cripto cobre o espaço que falta: transforma dados em obrigações fiscais corretas – e, se necessário, em argumento jurídico. O processo funciona em quatro camadas:
Coleta: processa extratos de exchanges e blockchains (wallets) – Conecta-se a 150+ exchanges e carteiras e normaliza tudo automaticamente
Enriquecimento: Marca risco genérico por endereço – Aplica IN 1.888/19, Lei 14.754/23, IN 2.180/24 e outras regras incidentes para classificar cada operação
Interpretação: Aplica a norma na prática – calcula custo médio, ganho de capital, rendimento e possíveis isenções – gerando a documentação necessária para proteção fiscal do investidor
Comprovação Armazena planilhas e documentos que constituem o dossiê probatório pronto para defesa dos interesses dos clientes junto à Receita Federal.Na prática, isso se traduz em três benefícios palpáveis:

Previsibilidade fiscal: o painel de Declaração mostra seu IR antes da cobrança ou da malha fiscal.
Resposta antecipada: os Dashboards permitem que você aprimore a consolidação e gestão dos seus ativos, para que você aproveite as “brechas legais tributárias” como isenções de pagamento de imposto.
Economia real: relatórios corretos evitam multas que podem chegar a 150 % do imposto devido e reduzem honorários de defesa.

Enquanto o Estado amplia sua lente, amplie a sua proteção.
O governo brasileiro deixa claro que quer enxergar cada ”Satoshi” que circula por aqui. Isso não precisa ser motivo de pânico, mas exige disciplina documental e inteligência fiscal.Rastrear é inevitável; interpretar corretamente continua sendo responsabilidade do investidor.

A Declare Cripto existe para que você cumpra essa responsabilidade sem perder tempo nem sono – transformando obrigatoriedades complexas em rotina automática e auditável.

Teve prejuízo com cripto no exterior? Você ainda precisa declarar e isso pode te beneficiar

22 de abril de 2025/em artigos/por declarecripto

Muita gente acredita que só precisa declarar criptomoedas no Imposto de Renda quando tem lucro. Mas se você operou em corretoras internacionais em 2024 — como Binance, KuCoin, Gate.io, Bybit ou outras — e teve prejuízo, é importante saber: você continua obrigado a declarar no IRPF 2025.
Essa obrigação, muitas vezes ignorada, pode se transformar em vantagem. Declarar prejuízos com criptoativos operados no exterior garante ao contribuinte o direito de compensar lucros futuros, diminuindo — ou até eliminando — o imposto a pagar nos próximos anos. Mas esse benefício fiscal só é válido se a perda for informada corretamente agora. Não declarar significa abrir mão desse direito.

As novas regras da Receita Federal são claras: todo resultado obtido fora do país, inclusive com criptoativos, deve ser declarado. Isso vale tanto para lucros quanto para prejuízos. A exigência está prevista na Lei nº 14.754/2023 e na Instrução Normativa RFB nº 2.180/2024. E não importa se os valores ficaram abaixo do limite de isenção de R$ 35 mil por mês — se houve apuração de resultado, positivo ou negativo, a informação é obrigatória.
O processo de declaração é simples. Primeiro, registre os resultados mensais no GCAP (programa de Ganhos de Capital da Receita Federal), mesmo que sejam negativos. Em seguida, importe os dados para o programa da declaração anual. O sistema reconhece automaticamente os prejuízos e os insere na ficha de compensação, autorizando o uso desses valores em anos futuros.
Essa regra se aplica exclusivamente a operações realizadas em corretoras internacionais. Exchanges brasileiras seguem diretrizes diferentes, com base na Instrução Normativa nº 1.888/2019. Por isso, é essencial identificar corretamente a origem das operações para cumprir as obrigações sem erro.
Mais do que uma exigência, declarar prejuízos é uma oportunidade. Uma perda declarada corretamente se transforma em um ativo tributário. É um crédito que poderá ser usado para pagar menos imposto quando os lucros voltarem a aparecer. Ignorar esse direito é perder dinheiro — duas vezes.

A apuração de resultados em exchanges internacionais pode ser complexa. Operações em diversas moedas, cotações variáveis, fusos horários e volumes altos tornam o processo manual arriscado e sujeito a erros.

A Declare Cripto resolve isso com tecnologia. A plataforma lê extrato e APIs de mais de 150 corretoras internacionais, calcula seus lucros e prejuízos com precisão, gera todos os relatórios exigidos pela Receita Federal e oferece suporte especializado em tributação de criptoativos.
Se você operou no exterior em 2024 e teve prejuízo, declare corretamente. Ganhos ou perdas, o que importa é fazer tudo certo.

O Custo da Ignorância: Passou da Hora de Líderes Entenderem o Mercado de Criptoativos

18 de fevereiro de 2025/em artigos/por declarecripto

A recente polêmica envolvendo o presidente argentino Javier Milei e o apoio à criptomoeda $LIBRA lança uma luz sobre um tema crucial: a ignorância sobre o mercado de criptoativos pode ter custos altíssimos, especialmente para aqueles que ocupam posições de liderança. Em um cenário econômico global cada vez mais dinâmico e incerto, líderes políticos precisam demonstrar competência e conhecimento em áreas que impactam diretamente as economias nacionais. No caso de Milei, seu apoio a um projeto de criptomoeda mal concebido levanta sérias questões sobre a responsabilidade de figuras públicas no manejo de novas tecnologias financeiras.

O episódio $LIBRA não foi apenas um erro técnico, mas uma falha de julgamento que comprometeu a confiança pública. A criptomoeda, que viu seu valor disparar e depois despencar, causou prejuízos significativos a milhares de investidores. O que deveria ter sido um incentivo à inovação se transformou em um desastre para a imagem do presidente. A falta de uma análise aprofundada sobre os fundamentos do projeto foi um erro grave, que poderia ser evitado com um conhecimento básico sobre criptoeconomia. Qualquer pessoa com um entendimento mínimo sobre o mercado de criptoativos saberia que um lançamento sem a devida transparência e governança seria propenso a manipulação e volatilidade excessiva.
É inaceitável que líderes de países, com o poder de influenciar mercados e decisões econômicas, desconheçam as bases de uma tecnologia que já movimenta bilhões globalmente. Quando Milei promoveu a $LIBRA sem uma verificação minuciosa do projeto, ele não só prejudicou sua imagem, mas também a credibilidade da Argentina no cenário internacional. A falta de diligência ao apoiar o projeto levantou suspeitas sobre seu comprometimento com a estabilidade financeira do país, um fator agravante dado seu cargo de responsabilidade.

Em tempos de volatilidade econômica, a promoção de criptomoedas e outras inovações financeiras exige uma visão estratégica e a compreensão profunda dos riscos envolvidos. O mercado de criptoativos não é apenas um “jogo de alta”, mas um setor que exige regulamentação, segurança e uma base sólida de confiança. Investidores, cidadãos e países inteiros dependem de líderes que sejam bem informados e que façam escolhas fundamentadas em dados e análises técnicas, e não em promessas vazias ou modismos.
É hora de entender que o custo da ignorância pode ser irreparável. A criptomoeda não é mais uma febre passageira, e os líderes do futuro precisam estar preparados para navegar nesse ambiente digital com o mesmo rigor com que abordam qualquer outra questão econômica. O erro de Milei deve servir de alerta: ignorar o mercado de criptoativos não é apenas um risco financeiro, é um erro de liderança que pode comprometer um legado político e a confiança da população.Agora, mais do que nunca, é imprescindível que os líderes se eduquem sobre as novas fronteiras da economia digital. A era das criptomoedas não espera, e os danos causados pela falta de compreensão podem ser profundos e duradouros.